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자금 세탁 위험 이해

Aug 4, 2022 6:48 AM ET

돈세탁은 처벌과 함께 오는 주요 범죄입니다. 자금 세탁 방지 규정을 모르는 조직과 기업은 의도하지 않게 범죄 수사 도중에 잡힐 수 있습니다. 그렇기 때문에 모든 회사는 금융 기관에 의심스러운 활동을 경고하고 비즈니스를 곤경에 빠뜨릴 수있는 자금 세탁 규칙 및 활동을 알고 있어야합니다.

Meverly Benjamin

Meverly Adjhei Benjamin. Meverly Adjhei Benjamin Consultancy ® 제공

주요 자금 세탁 사례의 예

빠른 Google 검색은 회사가 조직 내에서 자금 세탁을 방지하고 탐지 할 수있는 충분한 통제력을 가지고 있지 않아 치열한 재정적 결과와 투옥으로 어려움을 겪고있는 많은 실제 사례를 불러 일으킬 것입니다. 최근의 예는 다음과 같습니다.

돈세탁이란 무엇입니까?

돈세탁은 불법 활동을 통해 얻은 돈을 가져 와서 원래의 사악한 출처를 숨기는 방식으로 금융 시스템을 통해 자금을 밀어 넣는 관행입니다. 그런 다음 돈은 합법적 인 수단을 통해 돈을 벌어 들인 것처럼 보이게하는 방식으로 인출됩니다.

예를 들어, 고객은 마약 거래로 인해 600,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000, 나중에 집이 팔리고 범죄자는 600,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00 지금을 제외하고, 범죄자가 $ 600K를 어디에서 얻었는지 묻는다면, 그는 단순히 합법적 인 주택 판매에서 나온 것이라고 말할 수 있으며 영수증이 그것을 증명하도록 할 수 있습니다. 이런 식으로, 더러운 마약 현금은 깨끗한 부동산 현금처럼 보이기 위해 성공적으로 세탁되었습니다.

아무런 질문도 하지 않고 6억 달러의 마약 돈을 받아들인 집을 파는 회사는 법을 어길 의도가 없더라도 돈세탁을 가능하게 한 혐의로 유죄 판결을 받을 수 있다.

회사는 단순히 범죄자의 사악한 계획에서 회사가 중개자로 사용되는 것을 식별하고 예방하기위한 정책과 통제를 갖추지 못함으로써 돈세탁에 대한 유죄 판결을받을 수 있습니다.

누가 위험에 처해 있습니까?

모든 회사는 의도하지 않게 자금 세탁 계획에 연루될 위험에 얼마나 노출되어 있는지 결정하기 위해 비즈니스 모델을 평가해야합니다.

가장 큰 위험을 가진 회사:

  • 대량 및 / 또는 달러 금액의 전자 지불을 처리하십시오.
  • 많은 양의 현금을 받으십시오.
  • 고객에게 많은 돈을 돌려 보내거나 현금으로 쉽게 되돌릴 수있는 제품을 판매하십시오.
  • 특히 이란, 북한, 시리아, 터키, 키프로스 등과 같은 고위험 국가에서 외국 고객과 거래하십시오.
  • 암호 해독과 같은 익명 성을 제공하는 산업에서 일하는 회사

고객 파악(KYC)

현재 주요 기관에서 사용하는 자금 세탁에 대한 최선의 방어책은 고객 파악(KYC)입니다. 이 전략은 조직이 고객의 진정한 정체성을 배우고 고객의 돈의 원천이 무엇인지 이해하도록 장려합니다. 또한 고객의 구매 행동과 그것이 업계 표준과 다른지 이해하는 것이 중요합니다. 고객이 갑자기 행동을 바꾸면 이러한 사례를 감지하고 면밀히 조사하는 것이 중요합니다. KYC의 목표는 단순히 의심스러운 고객 행동을 식별하는 것입니다.

비즈니스가 고객의 사생활을 피하려는 유혹이 있지만, 귀하의 비즈니스는 고객을 알지 못하면 귀하의 비즈니스와 귀하의 생계에 큰 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 인정해야합니다.

전문가 고용

비즈니스 금융의 복잡성과 범죄자의 교활함을 감안할 때 인터넷 리소스는 포괄적 인 조언을 제공 할 수 없습니다. 회사의 자금 세탁 위험과 운영 약점을 이해하려면 심층적 인 상담이 필요합니다.

귀하의 비즈니스가 전임 규정 준수 책임자 직책을 정당화 할만큼 충분히 크지 않은 경우 가장 좋은 방법은 Meverly Adjhei Benjamin Consultancy Firm과 같은 규정 준수 컨설턴트를 고용하는 것입니다. 이 회사는 최첨단 전문 지식, 교육 배경 및 실제 자금 세탁 위험 완화 경험을 보유하고 있습니다. 오늘 Meverly Adjhei Benjamin에게 연락하여 무료 초기 상담을 요청하고 비즈니스가 보호 및 자금 세탁 위험 완화를 신청할 수있는 자금 세탁 방지 기회에 대해 알아보십시오.

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Name: Maria Popova
Email: info@wealthleadgen.com
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