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누가 재무 계획에 도움을 줄 수 있습니까?

Sep 23, 2022 3:08 AM ET

재무 계획은 자금 관리의 여러 측면을 가진 사람들을 도울 수있는 광범위한 분야입니다 : 그것을 키우는 것에서부터 은퇴 기간 동안 보존을 보장하고 유산을 쌓는 것까지. 재무 관리의 특정 측면을 돕기 위해 잘 어울리고 인증 된 전문가가 많이 있습니다.

그러나 다양한 직책과 배경을 가지고 있기 때문에 어떤 직책이 귀하의 필요에 가장 적합한 지 어떻게 알 수 있습니까? 재무 계획에 도움을 줄 수있는 사람과 제공 할 수있는 것을 탐색하기 위해 가장 인기있는 자격 증명 중 일부를 살펴 보겠습니다.

공인 재무 플래너 전문가 (CFP®)

일반적으로 금융 업계의 많은 사람들이 자신을 재무 계획자라고 부릅니다. 몇 가지 구별을 제공하기 위해 많은 사람들이 공인 재무 플래너 전문가 (종종 구어체로 "CFP"라고 함)가 될 것입니다. 이것은 공인 재무 플래너 표준위원회에서 수여하는 특별 인증입니다.

이 인증을 받으려면 응시자는 성공적으로 교과 과정을 완료하고, 학사 학위를 소지하고, 적어도 삼 년의 관련 업무 경험을 가지고 있어야하며, 여섯 시간 시험을 통과해야합니다. CFP® 인증자는 또한 이년마다 삼십 시간의 평생 교육을 이수해야합니다. 이 시험은 다음을 포함하여 개인 금융의 많은 영역에서 역량을 입증하도록 요구합니다.

  • 투자
  • 세금 전략
  • 보험
  • 은퇴 계획
  • 부동산 계획

공인 재무 분석가® (CFA®)

공인 재무 분석가 (CFA) 자격 증명은 CFA® 기관에서 발급합니다. CFA® 피지명자가 되려면 응시자는 학사 학위가 있어야하며 몇 년 동안 세 가지 시험을 통과해야하며 적어도 네 년 이상의 투자 관련 전문 경험이 있어야합니다.

세 부분으로 구성된 CFA® 시험은 다음 분야의 지식을 테스트합니다.

  • 자산 계획
  • 경제학
  • 윤리학
  • 포트폴리오 관리
  • 투자 도구

CFA® 차터 홀더는 많은 분야에서 전문 지식을 보유 할 수 있지만 자격 증명의 투자 초점 때문에 종종 투자 조언을위한 좋은 자원입니다.

공인 금융 컨설턴트® (ChFC®)

Chartered Financial Consultant® (ChFC)® 지정은 The American College of Financial Services에서 부여합니다. 공인 재무 컨설턴트는 교과 과정, 시험 및 업무 경험의 조합을 완료해야합니다. ChFcs는 최소 삼 년의 풀 타임 관련 업무 경험이 있어야하며 여덟 가지 필수 과정을 이수해야합니다.

자격 증명을 유지하려면 ChFC® 지정을 오래된 사람들은 자격 증명을받은 후 평생 교육을 완료해야합니다 : 2 년마다 총 삼십 개의 CE 학점.

ChFC® 피지명자는 다양한 분야에서 교육을 받았으며 은퇴, 자산 관리 및 부동산 계획을 포함한 개인 금융의 여러 측면을 도울 수 있습니다.

개인 금융 전문가 (PFS)

미국 공인 공공 계좌 연구소 (American Institute of Certified Public Accounts)에서 제공하는 PFS (Personal Finance Specialist)는 재무 계획에 대한 추가 전문 지식을 입증하고자하는 CPA를위한 인증입니다.

PFS 지정을 받으려면 CPA는 최소 2 년의 풀 타임 교육 또는 관련 근무 경험이 있어야합니다. 또한 시험을 통과해야 합니다. 인증을 유지하려면 삼 년마다 육십 시간의 평생 교육을 이수해야합니다.

당신은 자신을 도울 수 있습니다

재정적으로 더 많은 지식을 얻는 것은 결코 아프지 않습니다. 현대 기술 덕분에 재무 계획의 기초에 대해 배울 수있는 몇 가지 방법이 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

  • 책 또는 블로그 게시물 읽기
  • 유튜브 동영상 시청하기
  • 팟캐스트 듣기

온라인 과정 수강 그리고 가장 중요한 부분은 -이 정보의 대부분은 무료입니다!

재무 계획가가 재무 목표를 향한 로드맵을 작성하는 데 도움을 줄 수 있지만 가능한 한 많이 아는 것은 결코 아프지 않습니다. 그렇게하면 더 나은 질문을하고 정보에 입각 한 결정을 내리는 데 도움이 될뿐만 아니라 재무 계획 프로세스 전체에 대한 자신감을 갖게됩니다.

Certified Financial Planner Board of Standards Inc.는 미국에서 인증 마크 CFP, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 및 CFP (화염 설계 포함)를 소유하고 있으며, CFP®® 이사회의 초기 및 지속적인 인증 요구 사항을 성공적으로 완료 한 개인에게 수여합니다.

Contact Information:

Name: Michael Bertini
Email: michael.bertini@iquanti.com
Job Title: Consultant

Tags:   Korean, United States, Wire