Credello가 선정한 최고의 온라인 뱅킹 앱

모바일 뱅킹의 세계는 지난 몇 년 동안 놀라운 발전을 거듭해 왔습니다. 얼마 전까지만 해도 앱을 통해 수표를 입금할 수 있다는 사실에 놀라움을 금치 못했습니다. 이제 소비자들은 원활한 송금, 청구서 결제, ATM 찾기 등 더 많은 복잡한 기능을 요구합니다. 참고로 밀레니얼 세대의 뱅킹에 대한 관심도가 79.3%로 가장 높은 반면, 베이비붐 세대의 관심도는 33.8%로 가장 낮다는 사실을 알고 계셨나요?

현재 환경에서는 특정 앱이 여러 금융 기관의 계좌를 모니터링하고 통합 재무 관리 및 예산 관리 도구를 제공하는 기능까지 제공합니다. 다음은 2023년 최고의 온라인 뱅킹 앱 목록입니다.

1. Capital One

Capital One의 모바일 뱅킹 앱은 J.D. Power의 연례 "미국 은행 모바일 앱 만족도 연구"에서 지속적으로 높은 평가를 받아왔습니다. 2022년 조사에서는 체이스와 웰스파고 같은 경쟁사를 제치고 캐피탈원이 1위에 올랐습니다.

사용자는 신용 점수를 모니터링하고 신용카드 리워드를 사용하는 동시에 주택 및 자동차 대출을 포함한 다양한 계좌에 원활하게 액세스할 수 있습니다. 구매 및 신용 기록을 추적하기 위해 즉각적인 푸시 알림을 사용할 수 있습니다. 안타깝게도 캐피탈 원 카드를 분실한 경우 스마트폰에서 몇 번만 탭하면 즉시 카드를 잠글 수 있어 카드를 다시 활성화할 때까지 자금을 안전하게 보호할 수 있습니다. 이 앱은 직접 사기 신고도 가능합니다. Capital One은 Apple Watch와 같은 장치로 확장되어 접근성을 보장하며 모바일 장치를 통해 지문 기반 보안 로그인을 제공합니다.

2. Chase

Chase는 J.D. Power의 2022년 뱅킹 모바일 앱 만족도 순위에서 Capital One에 이어 2위를 차지했습니다. Chase의 다재다능함은 대부분의 주요 은행 앱과 차별화되는 기능인 Chase Liquid 직불 카드 재충전 옵션에서 빛을 발합니다. 이 앱은 당좌 예금, 저축 예금, 신용 카드 및 투자 옵션을 포함한 다양한 계좌에 대한 액세스를 제공합니다. 청구서 결제, Zelle을 통한 송금, 신용카드, 모기지, 대출 상환 일정을 간편하게 관리할 수 있습니다. 사용자는 TransUnion 신용 점수를 모니터링하고 일부 신용카드에 대한 얼티밋 리워드를 관리할 수 있습니다.

3. 웰스 파고

웰스파고는 주식 및 뮤추얼 펀드를 포함한 증권 투자로 확장하여 기존 서비스를 뛰어넘습니다. 이 앱을 통해 사용자는 편리하게 투자를 추적하고 웰스 파고 어드바이저 및 웰스 트레이드 계좌의 주문을 실행할 수 있습니다. 실시간 시세, 시장 데이터 및 그래픽은 투자 의사 결정을 강화하며 문자 또는 이메일을 통한 알림으로 보완됩니다.

J.D. Power는 2022년 1,000점 만점에 846점으로 3위를 차지하며 웰스파고의 모바일 앱에 높은 점수를 부여했습니다. 특히, 이 앱은 카드가 필요 없는 ATM 액세스를 도입하여 사용자가 수많은 ATM에서 모바일 장치를 통해 자금을 인출할 수 있도록 지원합니다.

4. 뱅크 오브 아메리카

J.D. Power의 2022년 모바일 앱 만족도 조사에서 인정받은 뱅크 오브 아메리카는 1,000점 만점에 840점으로 4위를 차지했습니다. 그러나 진정한 차별성은 강력한 보안 조치에 있습니다. 사용자는 적격 계좌에 대한 여행 알림을 설정하여 여행 중에도 자금에 중단 없이 액세스할 수 있습니다. 또한 앱을 통해 카드 활성화 및 교체 주문을 시작할 수 있습니다.

의심스러운 활동을 식별하는 뱅크 오브 아메리카의 경계 태세는 주목할 만합니다. 은행은 즉시 사용자에게 연락하여 거래를 확인하며, 사기성 모바일 뱅킹 거래에 대한 적시 알림은 명세서에 거래가 표시된 후 60일 이내에 신고하면 사용자의 책임을 면제합니다.

5. PNC 은행

PNC Bank는 신용 카드 및 SmartAccess 선불 카드에 모바일로 액세스할 수 있도록 하여 실물 카드의 필요성을 혁신적으로 없앴습니다. 이 앱은 카드를 잃어버리기 쉬운 사람들에게 안심할 수 있는 기능을 제공합니다. J.D. Power는 2022년 국내 은행 중 은행 서비스 만족도 부문에서 5위를 차지한 PNC를 선정했습니다.

6. Varo

웹사이트를 통해서도 접속할 수 있지만, Varo의 대부분의 서비스는 스마트폰에 최적화되어 있습니다. Varo는 사용자 친화적 인 인터페이스와 다양한 계정 도구를 자랑하며 자금 관리 범주에서 탁월합니다. 계좌 및 직불 카드 활동에 대해 개인화된 알림을 설정할 수 있어 세심한 비용 추적이 가능합니다. 이 앱은 외부 계좌를 쉽게 연결할 수 있어 재정에 대한 종합적인 보기와 원활한 송금을 제공합니다.

두 가지 자동 저축 기능인 \'급여 절약\'과 \'거스름돈 절약\'은 재정적 웰빙에 대한 Varo의 노력을 강조합니다. 전자는 미리 정해진 비율의 자동 이체 금액이 저축으로 유입되도록 하고, 후자는 거래를 반올림하여 저축 잔액을 늘릴 수 있습니다.

7. Chime

온라인 뱅킹에 진출한 Chime은 사용자 친화적이고 시각적으로 매력적인 앱을 도입하여 비교할 수 없는 디지털 경험을 제공합니다. Chime은 미적인 측면 외에도 직불 카드를 대체하여 광범위한 수수료 없는 ATM 네트워크에 액세스할 수 있습니다. 일일 잔액 알림과 실시간 거래 알림은 사용자 제어 기능을 더욱 향상시킵니다. Chime은 또한 일부 시나리오에서 계좌 입금을 조기에 이용할 수 있도록 지원합니다. 이 앱은 자금 이체를 위해 Zelle®과 원활하게 통합되어 기존 계좌 세부 정보를 입력할 필요가 없습니다.

8. Discover

Discover는 "Discover Deals" 마켓플레이스를 도입하여 독점적인 혜택과 할인을 제공함으로써 일반적인 모바일 뱅킹 기능을 뛰어넘습니다. 사용자는 신용 카드 리워드를 사용하고, FICO 신용 점수를 모니터링하고, Discover 카드를 Apple Pay 월렛과 통합할 수 있습니다. 따라서 알뜰한 쇼핑객과 거래 애호가에게는 천국과도 같습니다.

9. 싱크로니 뱅크

Synchrony Bank는 청구서 결제, 수표 입금 및 이체를 용이하게하는 포괄적 인 모바일 뱅킹 앱으로 찬사를 받고 있습니다. 특히, 사용자가 신용카드 사용과 잔액을 추적할 수 있으며, 경쟁력 있는 CD, 고수익 예금, 머니 마켓 계좌의 연이율로 더욱 강화되었습니다. 보안을 강조하는 Synchrony는 고도의 암호화 브라우저와 다단계 인증을 사용합니다. 무료 신원 도용 해결 기능은 추가적인 보호 계층을 추가합니다.

10. Ally Bank

Ally Bank는 포괄적인 모바일 수표 예금, 자금 이체, 청구서 결제 및 거래 내역을 제공합니다. 사용자 친화적인 인터페이스로 유명한 이 앱은 예금, 양도성 예금증서(CD), 개인 은퇴 계좌(IRA) 등 다양한 계좌를 지원합니다. 사용자는 주식 거래에 참여하고 투자 성과를 모니터링할 수도 있습니다. Ally와 Zelle®의 통합으로 자금 이체를 간소화하는 동시에 안전한 거래를 보장합니다. 카드 컨트롤을 사용하면 지출 한도 설정과 같은 개인화된 직불 카드 관리가 가능합니다.

결론

디지털 세상이 계속 진화함에 따라 이러한 앱은 편의성, 보안 및 뱅킹 경험을 향상시키는 다양한 기능을 제공하여 선두를 유지하고 있습니다. 간소화된 자금 관리, 투자 모니터링, 원활한 거래 등 이러한 앱은 2023년 온라인 뱅킹의 새로운 표준을 제시할 것입니다.