B2B 결제 시장은 2032년까지 10.81%의 연평균 성장률로 5,160억 달러에 달할 것으로 예상 – Market Research Future(MRFR)의 보고서

시장 개요 살펴보기

B2B(기업 간) 결제 시장은 기업 간 안전하고 효율적이며 확장 가능한 결제 솔루션에 대한 요구가 증가함에 따라 빠르게 진화하고 있는 분야입니다. B2B 결제는 소비자 결제 시스템과 달리 대규모 거래, 복잡한 워크플로, 강력한 보안 프로토콜의 필요성을 수반합니다. 글로벌 경제가 더욱 상호 연결됨에 따라 제조, 소매, 의료, 서비스 등 다양한 산업을 아우르는 간소화된 B2B 결제 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. B2B 결제 시장 산업은 2023년 204.9(미화 10억 달러)에서 2032년 516.0(미화 10억 달러)로 성장할 것으로 예상됩니다. 예측 기간(2023~2032년) 동안 B2B 결제 시장 CAGR(성장률)은 약 10.81%에 달할 것으로 예상됩니다.

디지털 혁신, 특히 핀테크의 부상으로 B2B 결제 환경이 재편되고 있습니다. 수표나 은행 송금과 같은 전통적인 방식은 점차 디지털 결제 플랫폼, 전자 인보이스 시스템, 블록체인 기술로 대체되고 있습니다. 이러한 혁신은 거래 속도와 투명성을 높이고 사기 위험을 줄임으로써 글로벌화된 경제에서 필수적인 요소가 되고 있습니다. B2B 결제 시장은 디지털 솔루션의 채택 증가, 규제 변화, 현금 흐름 관리 개선의 필요성에 힘입어 크게 성장할 것으로 예상됩니다.

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주요 시장 부문

1. 결제 수단별

은행 송금: B2B 거래에서 널리 사용되는 전통적인 방법으로, 안정성과 보안을 제공하지만 처리 시간이 느린 경우가 많습니다.

수표: 특히 북미 지역에서 여전히 사용되고 있지만, 디지털 결제 수단의 등장으로 수표의 인기는 점차 감소하고 있습니다.

신용 카드: 신용 카드: 편리성과 현금 흐름 관리 기능으로 인해 B2B 거래에서 점점 더 많이 사용되고 있지만, 처리 수수료가 높습니다.

디지털 결제: 전자 자금 이체(EFT), 자동 청산소(ACH) 거래 및 기타 빠르고 효율적인 온라인 결제 시스템을 포함합니다.

전자 인보이스: 기업이 전자 방식으로 인보이스를 주고받음으로써 결제 프로세스를 간소화하고 오류를 줄일 수 있는 분야로 성장하고 있습니다.

블록체인 결제: 국제 B2B 거래를 위한 안전하고 투명한 방법으로 부상하여 사기 위험을 줄이고 거래 비용을 절감합니다.

2. 기업 규모별

대기업: 이러한 기업은 여러 통화와 규제 요건을 포함하는 복잡한 결제 프로세스를 운영하는 경우가 많기 때문에 고급 B2B 결제 솔루션에 대한 수요가 높습니다.

중소기업(SME): 중소기업은 효율성과 현금 흐름을 개선하기 위해 디지털 결제 솔루션을 점점 더 많이 채택하고 있으며, 종종 대기업과 경쟁하기 위해 핀테크 혁신을 활용하고 있습니다.

3. 산업별 업종별

제조: 제조업의 B2B 결제에는 원자재, 기계, 서비스에 대한 대규모 거래가 포함되므로 효율적이고 안전한 결제 솔루션이 필요합니다.

소매업: 소매업체는 재고 구매, 공급망 관리, 공급업체 결제를 위해 B2B 결제에 의존하고 있으며, 디지털 솔루션에 대한 중요성이 점점 더 커지고 있습니다.

헬스케어: 의료 분야는 청구 및 결제 프로세스가 복잡하기 때문에 의료 서비스 제공자, 보험사, 공급업체 간의 거래를 관리하기 위해 맞춤형 B2B 결제 솔루션이 필요한 경우가 많습니다.

IT 및 통신: 이 분야의 기업들은 여러 관할권에 걸친 대량의 거래를 관리하기 위해 강력한 B2B 결제 시스템을 필요로 합니다.

금융 서비스: 금융 기관은 B2B 결제 솔루션의 공급자이자 사용자로서 거래 처리, 규정 준수 및 사기 방지를 위한 고급 시스템을 필요로 합니다.

4. 지역별

북미: 북미 지역은 디지털 결제 시스템의 도입과 강력한 핀테크 생태계를 바탕으로 B2B 결제 혁신의 선두주자입니다.

유럽: 유럽은 특히 전자 인보이스를 채택하고 엄격한 규제 표준을 준수하면서 B2B 결제가 빠르게 성장하고 있습니다.

아시아 태평양: 이 지역은 중소기업의 확장과 디지털 결제 솔루션의 보급률 증가에 힘입어 B2B 결제가 크게 성장하고 있습니다.

라틴 아메리카: 라틴 아메리카의 B2B 결제는 높은 거래 비용과 은행 서비스에 대한 제한된 접근성 등의 문제를 극복하기 위해 디지털 솔루션에 중점을 두고 진화하고 있습니다.

중동 징크스디플68 아프리카: 이 지역의 B2B 결제 시장은 초기 단계에 있지만 지역적 과제를 극복하기 위해 디지털 결제 솔루션을 도입하는 기업이 증가함에 따라 성장할 것으로 예상됩니다.

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업계 최신 뉴스

1. 디지털 결제 플랫폼의 부상

B2B 결제 시장에서 디지털 결제 플랫폼의 인기가 점점 높아지고 있습니다. PayPal, Stripe, Square와 같은 회사는 자동 인보이스 발행, 결제 추적, 회계 소프트웨어와의 통합 등의 솔루션을 제공하여 기업의 요구를 충족하기 위해 서비스를 확장하고 있습니다. 디지털 결제로의 전환은 더 빠르고 효율적이며 안전한 거래 방법에 대한 필요성에 의해 주도되고 있습니다.

2. 블록체인 기술 도입

블록체인 기술은 B2B 결제 시장, 특히 국경 간 거래에서 주목받고 있습니다. 기업들은 안전하고 투명하며 저렴한 비용의 결제 솔루션을 제공할 수 있는 블록체인을 모색하고 있습니다. 예를 들어, IBM과 리플은 B2B 거래의 실시간 결제를 가능하게 하는 블록체인 기반 결제 시스템을 개발하여 기존 은행 시스템과 중개자에 대한 의존도를 낮추고 있습니다.

3. 전자 인보이스 확장

전자 인보이스는 기업들이 결제 프로세스를 자동화하고자 하는 추세에 따라 빠르게 확대되고 있습니다. 유럽 연합은 공공 조달에 전자 인보이스를 의무화했으며 다른 지역에서도 이를 따르고 있습니다. 전자 인보이스는 결제 프로세스를 간소화할 뿐만 아니라 정확성과 규정 준수를 개선하여 B2B 결제 환경에서 필수적인 도구가 되었습니다.

4. 통합 결제 솔루션의 성장

결제 처리와 회계, 공급망 관리, 고객 관계 관리(CRM)와 같은 다른 비즈니스 기능을 결합한 통합 결제 솔루션이 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 이러한 솔루션은 기업이 재무 관리, 효율성 향상, 오류 위험 감소를 위한 총체적인 접근 방식을 제공합니다. SAP와 Oracle 같은 기업이 통합 B2B 결제 솔루션을 제공하는 데 앞장서고 있습니다.

5. 규제 변화의 영향

규제 변화는 B2B 결제 시장을 형성하고 있으며, 특히 유럽과 같이 PSD2(결제 서비스 지침 2)가 혁신을 주도하고 있는 지역에서는 더욱 그렇습니다. PSD2는 제3자 제공업체에 대한 은행 시스템 개방을 의무화하여 경쟁을 촉진하고 새로운 결제 서비스의 출현을 가능하게 합니다. 이로 인해 투명성과 보안이 강화된 혁신적인 B2B 결제 솔루션이 개발되고 있습니다.

주요 기업

• Visa
• Klarna
• JP모건 체이스
• Worldpay
• Square
• Adyen
• Paypal
• Mercadopago
• Stripe
• American Express
• Citi
• Mastercard
• Airwallex

시장 동인

1. 디지털 트랜스포메이션

산업 전반에 걸쳐 진행 중인 디지털 혁신은 B2B 결제 시장의 주요 동인입니다. 기업들은 효율성을 높이고 비용을 절감하며 보안을 강화하기 위해 디지털 결제 솔루션을 점점 더 많이 채택하고 있습니다. 디지털 결제로의 전환은 실시간 거래 처리와 다른 비즈니스 시스템과의 더 나은 통합에 대한 필요성에 의해 주도되고 있습니다.

2. 비즈니스의 글로벌화

비즈니스가 전 세계로 확장됨에 따라 국경을 넘는 거래를 효율적으로 처리할 수 있는 결제 솔루션에 대한 필요성이 커지고 있습니다. 글로벌 무역과 전자상거래의 증가로 인해 다중 통화 지원, 낮은 거래 수수료, 강력한 보안 기능을 제공하는 B2B 결제 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

3. 현금 흐름 관리 개선의 필요성

현금 흐름 관리는 기업, 특히 중소기업의 중요한 관심사입니다. 현금 흐름을 최적화하고 연체 위험을 줄이려는 기업이 늘어나면서 더 빠른 처리 시간, 자동 인보이스 발행, 더 나은 추적 기능을 제공하는 B2B 결제 솔루션에 대한 수요가 높아지고 있습니다.

4. 보안 문제

사이버 위협의 확산으로 인해 결제와 관련하여 보안은 비즈니스의 최우선 과제입니다. 암호화, 다단계 인증, 사기 탐지 등 고급 보안 기능을 제공하는 B2B 결제 솔루션은 잠재적인 위협으로부터 거래를 보호하려는 기업의 요구에 따라 시장을 주도하고 있습니다.

5. 규정 준수

규제 요건 준수는 특히 유럽과 북미와 같은 지역에서 B2B 결제 시장의 주요 동인입니다. 기업들은 복잡한 규제 환경을 탐색하고, 데이터 프라이버시를 보장하며, 과징금을 피할 수 있는 결제 솔루션을 찾고 있습니다.

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지역별 인사이트

1. 북미

북미는 디지털 결제 솔루션의 높은 채택률과 강력한 핀테크 생태계를 바탕으로 B2B 결제 시장을 선도하는 지역입니다. 특히 미국과 캐나다를 중심으로 혁신과 규정 준수에 중점을 둔 이 지역은 첨단 B2B 결제 시스템 개발을 촉진하고 있습니다.

2. 유럽

유럽은 B2B 결제 시장이 빠르게 성장하고 있으며, 특히 전자 인보이스를 도입하고 PSD2와 같은 규제 표준을 준수하고 있습니다. 디지털 혁신과 지속 가능성에 대한 이 지역의 관심은 혁신적인 B2B 결제 솔루션에 대한 수요를 주도하고 있습니다.

3. 아시아 태평양

아시아 태평양 지역은 중소기업의 확대와 디지털 결제 솔루션의 보급률 증가에 힘입어 B2B 결제의 주요 성장 시장으로 부상하고 있습니다. 중국, 인도, 일본과 같은 국가는 전자상거래와 글로벌 무역의 성장에 힘입어 새로운 결제 기술 도입을 선도하고 있습니다.

4. 라틴 아메리카

라틴아메리카는 B2B 결제 시장으로 진화하고 있으며, 높은 거래 비용과 제한된 은행 서비스 접근성 등의 문제를 극복하기 위해 디지털 솔루션에 중점을 두고 있습니다. 이 지역의 성장하는 핀테크 부문은 B2B 결제의 혁신을 주도하는 데 핵심적인 역할을 하고 있습니다.

5. 중동 징크스디플68 아프리카

중동 징크스디플68 아프리카의 B2B 결제 시장은 초기 단계에 있지만 지역적 과제를 극복하기 위해 디지털 결제 솔루션을 도입하는 기업이 늘어나면서 성장할 것으로 예상됩니다. 경제 다각화와 디지털 혁신에 초점을 맞추고 있는 중동 지역은 안전하고 효율적인 B2B 결제 시스템에 대한 수요를 주도하고 있습니다.

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시장 조사 미래 정보:

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