보험 시장 규모에서 AI, 2032년까지 32.30%의 연평균 성장률로 점유율 확대될 전망

보험 시장에서의 AI 인사이트

인공지능(AI)의 사용은 보험 산업을 빠르게 변화시키며 효율성, 정확성, 고객 경험을 향상시키고 있습니다. 보험 시장의 AI는 향후 10년간 크게 확대될 것으로 예상됩니다. 2023년 75억 달러 규모의 시장 규모는 2024년 113억 3천만 달러 로 성장하고 2032년에는 493억 달러 에 달해 예측 기간(2024~2032년) 동안 32.30%의 놀라운 연평균 성장률(CAGR) 을 보일 것으로 예상됩니다.

보험업계의 AI란?

보험에서의 AI는 보험 산업의 다양한 측면을 개선하기 위해 머신러닝, 자연어 처리(NLP), 예측 분석, 로봇 프로세스 자동화(RPA)와 같은 첨단 기술을 적용하는 것을 말합니다. AI 기반 솔루션은 언더라이팅 프로세스, 사기 탐지, 고객 서비스, 보험금 청구 관리, 위험 평가를 개선하여 보험회사의 운영 방식을 혁신적으로 변화시키고 있습니다.

주요 업체

• 적용 시스템
• 케이프 애널리틱스
• 오픈텍스트 코퍼레이션
• IBM Corporation
• Oracle Corporation
• 페가시스템즈 Inc
• Quantemplate
• Microsoft Corporation
• Salesforce, Inc
• SAP SE
• SAS Institute Inc
• 시프트 테크놀로지
• SimpleFinance
• 슬라이스 보험 기술
• Vertafore, Inc
• Zego
• 취리히 보험 그룹

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보험 분야 AI 성장의 주요 동인

보험 시장의 AI는 몇 가지 주요 요인으로 인해 빠른 속도로 성장하고 있습니다:

1. 효율성 및 자동화: 보험사는 AI를 통해 보험금 청구 처리, 인수 심사, 고객 문의와 같은 일상적인 업무를 자동화할 수 있습니다. 이를 통해 운영 비용을 절감하고 속도를 높이며 보험 업무 처리의 정확성을 개선할 수 있습니다.
2. 향상된 고객 경험: AI 기반 챗봇과 가상 비서가 고객 서비스를 개선하는 데 널리 사용되고 있습니다. 이러한 기술은 실시간 지원, 개인화된 정책 추천, 연중무휴 지원을 제공하여 고객 경험을 크게 향상시킵니다.
3. 향상된 사기 탐지: AI 기반 알고리즘은 의심스러운 패턴을 감지하고 사기 행위를 식별하는 데 매우 효과적입니다. 보험금 청구가 증가함에 따라 보험사는 AI를 통해 사기를 최소화하고 재정적 손실을 줄이는 데 도움을 받고 있습니다.
4. 더 나은 위험 평가 및 언더라이팅: AI는 빅데이터, 예측 분석, 머신러닝 모델을 활용하여 언더라이팅을 혁신하고 있습니다. 이러한 도구는 보험사가 보다 정확한 위험 평가를 내리고 보다 개인화된 보험 상품을 제공하여 수익성과 고객 만족도를 모두 향상시키는 데 도움이 됩니다.
5. 인슈어테크 도입 증가: AI를 기반으로 하는 인슈어테크 솔루션의 도입이 증가하면서 시장의 성장에 박차를 가하고 있습니다. 인슈어테크 스타트업은 가격 책정 모델, 보험금 청구 처리 및 고객 참여를 향상시키는 AI 기반 도구를 제공함으로써 기존 보험 모델을 혁신하고 있습니다.

보험 시장의 AI를 형성하는 새로운 트렌드

1. 개인 맞춤형 정책을 위한 예측 분석: AI 기반 예측 분석은 보험사가 개별 고객의 특정 요구에 맞는 맞춤형 보험 정책을 만드는 데 도움을 주고 있습니다. 보험사는 과거 데이터와 고객 행동을 분석하여 보다 정확한 가격 책정과 더 나은 보험 옵션을 제공할 수 있습니다.
2. AI 기반 보험금 청구 처리: AI는 보험금 청구서 제출부터 정산까지 전체 프로세스를 자동화하여 보험금 청구 관리를 간소화하고 있습니다. AI 알고리즘은 이미지, 문서, 데이터를 분석하여 보험금 청구의 적법성을 판단함으로써 보험금 지급에 걸리는 시간을 크게 단축할 수 있습니다.
3. AI와 IoT 디바이스의 통합: 사물 인터넷(IoT) 디바이스와 결합된 AI는 보험사에 위험 평가를 향상시키는 실시간 데이터를 제공합니다. 예를 들어, 가정이나 차량의 AI 지원 센서는 보험사가 위험 요소를 모니터링하고 그에 따라 보험료를 조정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
4. 머신러닝을 통한 사기 탐지: 머신러닝 알고리즘은 데이터의 이상 징후를 식별하여 사기성 보험금 청구를 탐지하는 데 점점 더 효과적이 되고 있습니다. 보험 데이터의 양이 증가함에 따라 AI 기반 사기 탐지 시스템은 더욱 정교해지고 업계에 필수적인 요소가 되고 있습니다.

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극복해야 할 과제

보험 시장의 AI는 빠른 성장에도 불구하고 몇 가지 도전 과제에 직면해 있습니다:

• 바로 데이터 프라이버시 및 보안입니다: 방대한 양의 민감한 고객 데이터가 AI 시스템에서 처리됨에 따라 보험사는 AI 솔루션이 엄격한 데이터 개인정보 보호 규정을 준수하고 사이버 위협으로부터 보호할 수 있도록 해야 합니다.
• 규제 준수: 금융 서비스에서 AI 애플리케이션에 대한 규제 환경이 진화함에 따라 보험사는 여러 가지 과제를 안고 있습니다. AI 기반 솔루션을 구현하면서 현지 및 글로벌 규정을 준수하는 것은 시장 플레이어에게 매우 중요합니다.
• 레거시 시스템과의 통합: 많은 보험사가 여전히 최신 AI 솔루션과 호환되지 않는 레거시 시스템에서 운영되고 있습니다. 이러한 구형 인프라에 AI를 통합하려면 상당한 투자와 기술 전문 지식이 필요합니다.

향후 전망

보험 업계에서 AI의 미래는 매우 유망해 보입니다. 2024년 113억 3천만 달러에서 2032년 493억 달러로 시장이 성장할 것으로 예상되는 가운데, AI는 보험 환경을 재편하는 데 중추적인 역할을 할 것으로 보입니다. 운영 효율성 개선부터 개인화되고 원활한 고객 경험 제공까지, AI 기반 솔루션은 보험사가 현대 사회의 변화하는 요구를 충족할 수 있도록 지원하고 있습니다.

AI 기술이 계속 발전함에 따라 보험 업계는 더욱 데이터 중심적이고 고객 중심적이며 효율적으로 변모할 것입니다. AI를 도입하는 보험사는 운영을 간소화할 뿐만 아니라 점점 더 역동적인 시장에서 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다.

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시장 조사 미래 소개

마켓 리서치 퓨처(MRFR)는 전 세계의 다양한 시장과 소비자에 관한 완전하고 정확한 분석을 제공하는 글로벌 시장 조사 회사로, 자사 서비스에 자부심을 가지고 있습니다. 마켓 리서치 퓨처는 고객에게 최적의 품질과 세분화된 리서치를 제공한다는 차별화된 목표를 가지고 있습니다. 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 부문에 대한 제품, 서비스, 기술, 애플리케이션, 최종 사용자 및 시장 플레이어별 시장 조사를 통해 고객은 더 많은 것을 보고, 더 많이 알고, 더 많은 것을 할 수 있어 가장 중요한 질문에 답할 수 있습니다.